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Expert en assurances

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Vous souhaitez devenir expert en assurances ?

Connaissez-vous les qualités requises pour exercer ce métier ? les offres sont elles suffisantes ? serez-vous bien payé ? quelles sont les formations les plus adaptées à votre cas ? on vous dit tout dans cette fiche métier.

🤔 Êtes-vous fait pour ce métier ?


Vous êtes une personne cartésienne avec un esprit logique qui laisse peu de place au hasard ? Vous êtes une personne très organisée qui planifie parfaitemment ses actions ? La communication est importante pour vous tout comme les relations avec les autres ? Vous êtes une personne très méthodique et vous faites preuve d'une grande rigueur dans votre travail ?

Si les réponses à ces questions sont plutôt favorables, bravo ! vous avez toutes les qualités requises pour devenir expert en assurances.

  • Esprit logique
  • Sens de l'organisation
  • Relationnel important
  • Grande rigueur





🙌 Missions de l’Expert en assurances

L’Expert en assurances joue un rôle crucial dans le secteur de l’assurance en aidant les clients à évaluer et gérer les risques auxquels ils sont exposés. Ce professionnel intervient dans divers domaines tels que la santé, la sécurité au travail, le transport et la sécurité routière. Voici une liste non exhaustive des missions principales de l’Expert en assurances :

  • Analyse et évaluation des risques : L’Expert en assurances étudie les risques professionnels, sanitaires, incendies, vols, etc., dans le cadre de la souscription ou de la révision de contrats d’assurances.
  • Conseils et recommandations : Il apporte des conseils et des recommandations en matière de prévention des risques auprès des assurés (entreprises, salariés, particuliers, …) selon la réglementation de l’assurance du domaine d’intervention.
  • Actions de sensibilisation : L’Expert en assurances peut réaliser des actions de sensibilisation auprès de divers publics pour les informer sur les risques et les moyens de les prévenir.
  • Intervention après sinistre : Il peut intervenir après des sinistres pour évaluer le montant des dommages et des préjudices, et ainsi faciliter le processus d’indemnisation.
  • Coordination d’équipe : L’Expert en assurances peut également être amené à coordonner une équipe de professionnels pour mener à bien ses missions.

🎓 Les diplômes pour devenir Expert en assurances

Voici une liste non exhaustive des diplômes et formations qui peuvent mener au métier d’Expert en assurances, en fonction du niveau d’études et du secteur spécifique :

Bac+2

  • BTS Assurance
  • BTS Professions immobilières
  • DUT Carrières juridiques

Bac+3

  • Licence professionnelle Assurance, Banque, Finance
  • Licence professionnelle Métiers de l’immobilier
  • Licence professionnelle Droit, économie, gestion

Bac+5

  • Master professionnel Droit des assurances
  • Master professionnel Gestion des risques et des assurances
  • Master professionnel Management des risques
  • Master professionnel Ingénierie et management de la santé et du médicament
  • Master professionnel Droit et gestion du transport et de la logistique
  • Diplôme d’une grande école de commerce ou d’ingénieurs avec une spécialisation en assurance, gestion des risques ou management

Il est important de noter que l’accès au métier d’Expert en assurances nécessite également une expérience professionnelle dans le secteur de l’assurance, ainsi que des agréments ou certifications professionnelles pour certaines fonctions spécifiques ou pour intervenir lors de procédures judiciaires.

👀 Quelles sont les mobilités professionnelles ?

Le métier d’Expert en assurances offre plusieurs possibilités de mobilité professionnelle, permettant d’évoluer et de diversifier ses compétences. Parmi les métiers proches, on peut citer :

Le métier de Conseiller en assurances, qui consiste à conseiller et vendre des contrats d’assurance à des clients, en tenant compte de leurs besoins et de leur situation financière. Ce métier nécessite une bonne connaissance des produits d’assurance et des compétences en communication et en négociation.

Le métier de Gestionnaire en assurances, qui a pour mission de gérer les contrats d’assurance des clients, de la souscription à la résiliation, en passant par la gestion des sinistres. Ce professionnel doit être rigoureux, organisé et avoir un bon sens du relationnel pour accompagner les clients dans leurs démarches.

Le métier de Chargé d’indemnisation en assurances, qui intervient lorsqu’un sinistre survient et est responsable de l’évaluation des dommages et de la détermination des indemnités à verser aux assurés. Ce métier requiert des compétences en analyse, en évaluation et en négociation.

Envisageable également, une évolution vers les métiers liés à l’Hygiène, la Sécurité et l’Environnement (HSE) tels que :

Le métier de Manager en Hygiène Sécurité Environnement (HSE) industriel, qui a pour mission de définir et mettre en œuvre la politique de prévention des risques professionnels et environnementaux au sein d’une entreprise. Ce poste requiert des compétences en management, en réglementation et en gestion de projets.

Le métier d’Intervenant technique en Hygiène Sécurité Environnement (HSE) industriel, qui réalise des audits, des inspections et des interventions sur le terrain pour prévenir les risques et améliorer les conditions de travail. Ce professionnel doit être capable d’analyser les situations, de proposer des solutions adaptées et de former les équipes aux bonnes pratiques.

Enfin, une mobilité vers le métier de Formateur professionnel peut être envisagée, permettant de transmettre ses connaissances et compétences en assurances à des apprenants,
 



🎓 Quel diplôme pour devenir expert en assurance ?

 
Pour devenir expert en assurance il faut bien évidemment savoir manier les chiffres mais c’est loin d’être la seule compétence nécéssaire. Voici les cursus de formation que nous recommandons pour exercer cette profession :
 

  • BTS assurance
  • DEUST commercialisation des produits financiers option banque et assurance
  • Licence pro Banque et Assurance
  • Master en finance option gestion des risques en finance et en assurance

 

🏠 Assurance habitation : une formation bien spécifique

 
Pour prétendre au poste d’expert en assurance habitation, il existe des formations, dédiées aux professionnels (assureurs, experts immobiliers, conseiller en assurance). L’objectif est de former au niveau théorique mais aussi sur le terrain, elle permettent une meilleure maitrise de l’environnement des assurances multirisques habitation (MRH) et les mécanismes des garanties. Ce type d’assurance habitation propose des garanties très variées à l’assuré pour protéger son habitation mais aussi les personnes y résidant.
 
La formation doit permettre à terme de savoir souscrire et tarifer une assurance multirisque habitation mais aussi d’établir un devis et de savoir faire une simulation d’assurance habitation grâce à des plateformes spécialisées.
 
Les objectifs de la formation Assurance habitation :
 

  • Connaître les garanties de l’assurance MultiRisque Habitation (MRH)
  • Etablir une simulation et une devis pour une assurance multirisque habitation

 




💶 Salaire moyen d’un(e) expert en assurances


Combien gagne un(e) Expert en assurances en 2024 ?

Prenez en compte les paramètres de vos choix. Les études, l'expérience, et les qualifications vont déterminer une première base fondamentale. Ensuite le type de contrat, et les critères géographiques tels que département et ville permettent d'affiner l'estimation salariale.




Salaire moyen par Poste :


✔ Salaire moyen d'un(e) Ingénieur-conseil / ingénieure-conseil des services prévention de la sécurité sociale confirmé(e) : 6319€ par mois.
✔ Salaire moyen d'un(e) Expert évaluateur / experte évaluatrice en assurances débutant(e) : 2825€ par mois.

Poste
PosteSalaireOffres
Expert / Experte en assurances dommages3447 18
Expert / Experte risques en assurances4626 6
Expert / Experte en assurances dommages et responsabilité civile3123 6
Expert évaluateur / Experte évaluatrice en assurances2825 2
Inspecteur / Inspectrice technique d'assurances3578 2
Ingénieur-conseil / Ingénieure-conseil des services prévention de la Sécurité Sociale6319 1
Inspecteur / Inspectrice risques en assurances4670 1
Inspecteur-vérificateur / Inspectrice-vérificatrice en assurances4708 1
Inspecteur / Inspectrice risques professionnels et prévention en assurances3343 1

Pole emploi - Données salariales moyennes pratiquées


Salaire moyen par Ville :


✔ La ville de Dijon est celle qui rémunère le mieux pour cette catégorie d'emplois.
✔ La ville de Paris 08 en comparaison est bien inférieure.

Ville
VilleSalaireOffres
BESANCON3916 6
MULHOUSE3072 4
METZ3123 3
VILLENEUVE D ASCQ4854 2
STRASBOURG3225 2
NANCY4101 2
MERIGNAC3531 2
DIJON7110 1
MONTPELLIER5415 1
PARIS 082448 1

Pole emploi - Données salariales moyennes pratiquées


Salaire moyen par Formation :


Management organisations de la santé : la rémunération peut aller jusqu'à 3343 euros par mois.
Bac+5 ingénieur généraliste : un(e) débutant(e) est payé en général 3138 euros par mois.

Formation
FormationSalaireOffres
Bac+5 Ingénieur Généraliste3138 14
management organisations de la santé3343 1

Pole emploi - Données salariales moyennes pratiquées

Salaire moyen en France en 2024
Salaire médian en France en 2024


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🚀 Quels débouchés pour cette profession ?



Pour garantir de bons débouchés une filière doit proposer suffisamment de postes sur le marché. Il est important aussi que les candidatures restent dans des proportions absorbables faute de quoi le secteur est considéré comme bouché.

Pour cette famille professionnelle, les offres proposées sont extrêmement faibles (le secteur se classe 427 ème sur les 532 existants)

Cette statistique doit être ramenée au nombre de candidatures reçues. Dans cette famille professionnelle les demandes sont très faibles (la catégorie se classe 470 ème sur les 532 existantes).



Le marché de l'emploi laisse entrevoir des débouchés plutôt faibles.


Pour certains métiers (nouvelles professions, recrutement par concours, cooptation etc.) cette statistique n'a pas la même valeur puisqu'elle ne prend en compte que le marché ouvert. Gardez à l'esprit qu'il ne s'agit que d'une représentation partielle du marché pour cette catégorie professionnelle.


CANDIDATURES OFFRES
307 280
Candidats
Élevés
Moyens
Faibles
307
Offres
Élevés
Moyens
Faibles
280









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Métiers concernés:


  • Contrôleur(se) sécurité services prévention Sécurité Sociale
  • Expert / Experte en assurances dommages
  • Expert / Experte risques en assurances
  • Expert évaluateur / Experte évaluatrice en assurances
  • Expert(e) en assurances dommages et responsabilité civile
  • Ingénieur(e)-conseil services prévention de la Sécurité Soci
  • Inspecteur / Inspectrice risques en assurances
  • Inspecteur / Inspectrice technique d’assurances
  • Inspecteur(trice) risques pro et prévention en assurances
  • Inspecteur(trice)-vérificateur(trice) en assurances

A propos de l'auteur

Fabrice Durand

Fabrice Durand

Fondateur de plusieurs sites dédiés à l'orientation professionnelle, dont top-metiers.fr et Franceapprentissage.fr, Fabrice Durand se consacre aujourd'hui à aider les autres à trouver leur voie.

Ancien spécialiste en analyse de données et formateur pendant 5 ans, il a réussi sa reconversion en tant qu'entrepreneur. Aujourd'hui, il aspire à ce que chacun trouve le même épanouissement dans son métier.

En tant que conférencier, Fabrice a partagé ses connaissances et son expérience lors de nombreuses conférences et événements publics, abordant des sujets tels que les tendances du marché du travail et les stratégies d'orientation réussies.

Il gère également plusieurs groupes sur les réseaux sociaux consacrés à l'orientation, partageant son expérience pour aider les autres à s'épanouir professionnellement.

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