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Vous souhaitez devenir gestionnaire de patrimoine financier ?
Connaissez-vous les qualités requises pour exercer ce métier ? les offres sont elles suffisantes ? serez-vous bien payé ? quelles sont les formations les plus adaptées à votre cas ? on vous dit tout dans cette fiche métier.
Sommaire
🤔 Êtes-vous fait pour ce métier ?
Vous êtes une personne cartésienne avec un esprit logique ? Vous êtes une personne très organisée ? La communication est importante pour vous tout comme les relations humaines ? Vous êtes une personne très méthodique et vous faites preuve d'une grande rigueur ?
Si les réponses à ces questions sont plutôt favorables, bravo ! vous avez toutes les qualités requises pour devenir gestionnaire de patrimoine financier.
- Esprit logique
- Sens de l'organisation
- Relationnel important
- Grande rigueur
🙌 Missions du Gestionnaire de patrimoine financier
Le Gestionnaire de patrimoine financier est un professionnel qui accompagne et conseille ses clients dans la constitution et l’optimisation de leur patrimoine financier. Il intervient dans divers domaines tels que les placements, les investissements et la gestion de portefeuille, tout en respectant la réglementation bancaire et financière en vigueur. Voici une liste non exhaustive des missions principales d’un Gestionnaire de patrimoine financier :
- Évaluer la situation financière et les objectifs de ses clients pour proposer des solutions d’investissement adaptées à leurs besoins et à leur profil de risque.
- Conseiller et orienter les clients dans le choix des produits et services financiers les plus appropriés pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier.
- Assurer un suivi régulier des placements et investissements réalisés par les clients et les informer des opportunités et des risques potentiels.
- Mettre en œuvre des mandats de gestion pour le compte de ses clients, en veillant à respecter leurs objectifs et contraintes.
- Assurer une veille réglementaire et fiscale pour proposer des solutions d’investissement conformes aux législations en vigueur.
- Entretenir et développer un réseau professionnel pour identifier de nouvelles opportunités d’affaires et fidéliser la clientèle existante.
- Peut être amené à diriger une structure ou une équipe de conseillers en gestion de patrimoine.
🎓 Les diplômes pour devenir Gestionnaire de patrimoine financier
Voici une liste non exhaustive des diplômes qui peuvent vous permettre d’accéder au métier de Gestionnaire de patrimoine financier, en fonction de votre niveau d’études :
Bac+2
- BTS Banque, option Conseiller de clientèle
- BTS Assurance
- DUT Gestion des entreprises et des administrations, option Finance
Bac+3
- Licence professionnelle Banque, Assurance, Finance
- Licence professionnelle Gestion du patrimoine immobilier et mobilier
- Licence professionnelle Conseil en gestion de patrimoine
Bac+5
- Master Banque, Finance, Assurance
- Master Sciences économiques
- Master Gestion du patrimoine
- Master Ingénierie et gestion de patrimoine
- Master Gestion de patrimoine et immobilier
- Master Droit et fiscalité du patrimoine
Formations complémentaires
- DU Gestion de patrimoine (Diplôme d’Université)
- Certificat de spécialisation en gestion de patrimoine
- Formation professionnelle en gestion de patrimoine
Il est important de noter que l’expérience professionnelle dans le domaine de la banque ou de l’assurance est également un atout pour accéder à ce métier.
👀 Quelles sont les mobilités professionnelles ?
Le gestionnaire de patrimoine financier peut envisager plusieurs mobilités professionnelles pour élargir ses compétences et évoluer dans sa carrière. Parmi les métiers proches, on retrouve notamment le gestionnaire back et middle-office marchés financiers et le manager en relation clientèle.
En cas d’évolution, le gestionnaire de patrimoine financier peut se tourner vers des métiers tels que courtier/courtière en assurances, où il pourra mettre à profit ses compétences en gestion de patrimoine pour proposer des solutions d’assurance adaptées à ses clients. Il peut également s’orienter vers les études actuarielles en assurances, un domaine où il pourra utiliser ses connaissances en finance pour évaluer les risques et déterminer les tarifs des contrats d’assurance.
D’autres options d’évolution incluent le management en exploitation bancaire, où le gestionnaire de patrimoine financier pourra superviser et coordonner les activités d’une agence bancaire, ou encore le front office marchés financiers, où il sera en charge de la négociation et de l’exécution des ordres sur les marchés financiers.
Le gestionnaire de patrimoine financier peut également se tourner vers la gestion de portefeuilles sur les marchés financiers, un métier qui lui permettra de gérer et d’optimiser les investissements de ses clients sur les marchés financiers. Enfin, une autre option d’évolution est la gérance immobilière, où il pourra mettre à profit ses compétences en gestion de patrimoine pour administrer et gérer des biens immobiliers.
💼 Avec quelle formation ?
➜ Analyste financier➜ Assistant Comptable
➜ Comptable
➜ Diplôme de comptabilité et de gestion (DCG)
➜ Fiscaliste d'entreprise
➜ Juriste en droit des affaires
➜ Juriste en droit social
➜ Préparation au concours de contrôleur des finances publiques
➜ TP Assistant ressources humaines
➜ TP Comptable assistant
➜ TP Gestionnaire Comptable et Fiscal
➜ TP Gestionnaire de paie
➜ TP Secrétaire comptable
💶 Salaire moyen d’un(e) gestionnaire de patrimoine financier
Combien gagne un(e) Gestionnaire de patrimoine financier en 2026 ?
Vous souhaitez devenir Gestionnaire de patrimoine financier ?
Salaire moyen par Poste :
✔ Salaire moyen d'un(e) Conseiller / conseillère en investissements financiers confirmé(e) : 7448€ par mois.
✔ Salaire moyen d'un(e) Conseiller / conseillère en patrimoine financier débutant(e) : 3574€ par mois.
| Poste | Salaire | Offres |
|---|---|---|
| Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier | 5404 | 194 |
| Conseiller / Conseillère en investissements financiers | 7448 | 44 |
| Gestionnaire de patrimoine financier | 4986 | 28 |
| Conseiller / Conseillère en investissements privés | 6613 | 18 |
| Conseiller / Conseillère en patrimoine financier | 3574 | 16 |
| Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine | 5136 | 16 |
| Conseiller / Conseillère gestion banque privée | 4637 | 12 |
| Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine immobilier | 4959 | 2 |
Salaire moyen par Ville :
✔ La ville de Lyon 01 est celle qui rémunère le mieux pour cette catégorie d'emplois.
✔ La ville de Boulogne billancourt en comparaison est bien inférieure.
| Ville | Salaire | Offres |
|---|---|---|
| LYON 01 | 6830 | 9 |
| PARIS 08 | 4199 | 8 |
| PARIS 01 | 5047 | 7 |
| LILLE | 5510 | 7 |
| CAEN | 5769 | 5 |
| ANGERS | 6284 | 5 |
| MONTPELLIER | 6709 | 5 |
| BOULOGNE BILLANCOURT | 3417 | 5 |
| ANNECY | 6574 | 5 |
| NICE | 5201 | 5 |
Salaire moyen par Formation :
✔ Iobsp : la rémunération peut aller jusqu'à 4634 euros par mois.
✔ Master droit du patrimoine : un(e) débutant(e) est payé en général 3012 euros par mois.
| Formation | Salaire | Offres |
|---|---|---|
| Gestion de patrimoine, finances | 3475 | 3 |
| BAC+5 EN GESTION DE PATRIMOINE | 3649 | 2 |
| BAC si forte expérience commerciale | 4402 | 1 |
| ou en banque | 3707 | 1 |
| IOBSP | 4634 | 1 |
| Master Droit du Patrimoine | 3012 | 1 |
| ou gestion de patrimoine | 3892 | 1 |
| Licence commerce/banque/finance | 3475 | 1 |
| specialisation gestion patrimoine | 3952 | 1 |
✔ Salaire moyen en France en 2026
✔ Salaire médian en France en 2026
🚀 Quels débouchés pour cette profession ?
Pour cette famille professionnelle, les offres proposées sont faibles (le secteur se classe 237 ème sur les 532 existants)
Cette statistique doit être ramenée au nombre de candidatures reçues. Dans cette famille professionnelle les demandes sont relativement correctes (la catégorie se classe 234 ème sur les 532 existantes).
Pour certains métiers (nouvelles professions, recrutement par concours, cooptation etc.) cette statistique n'a pas la même valeur puisqu'elle ne prend en compte que le marché ouvert. Gardez à l'esprit qu'il ne s'agit que d'une représentation partielle du marché pour cette catégorie professionnelle.
| CANDIDATURES | OFFRES |
|---|---|
| 3345 | 2460 |
👔 Opportunités de carrière pour un gestionnaire de patrimoine financier
La profession de gestionnaire de patrimoine financier offre une multitude d’opportunités de carrière à ceux qui sont intéressés par ce domaine. L’un des principaux débouchés de cette profession est le secteur bancaire et les institutions financières. Ces organisations nécessitent souvent des experts en gestion de patrimoine pour conseiller leurs clients sur la meilleure façon de gérer leurs investissements et leur patrimoine. Ils peuvent travailler en tant que conseillers indépendants ou pour de grandes banques et sociétés d’investissement.
Outre le secteur bancaire, d’autres voies comme l’immobilier et l’assurance peuvent également offrir des opportunités à un gestionnaire de patrimoine financier. Par exemple, des sociétés de gestion immobilière peuvent embaucher ces professionnels pour aider à gérer et à maximiser le rendement de leurs portefeuilles immobiliers. Les compagnies d’assurances, d’autre part, peuvent avoir besoin de leurs services pour aider leurs clients à comprendre les différents produits d’assurance et comment ils peuvent s’intégrer dans une stratégie de gestion de patrimoine plus large.
L’un des débouchés possibles pour un gestionnaire de patrimoine financier est de travailler pour une société de conseil en gestion de patrimoine indépendante, telle que Selexium.com. Cette entreprise est reconnue pour son expertise en matière de conseils financiers et fiscaux.
Enfin, la profession de gestionnaire de patrimoine financier permet également de travailler à son compte en tant que consultant indépendant. Cette option offre une grande flexibilité et la possibilité de se spécialiser dans un domaine particulier, comme la planification de la retraite ou la gestion des investissements pour les particuliers à haut revenu.
🎯 Faites le point sur votre situation professionnelle
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Métiers concernés:
- Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
- Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
- Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en investissements financiers
- Conseiller / Conseillère en investissements privés
- Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère gestion banque privée
- Gestionnaire de fortune
- Gestionnaire de patrimoine financier
