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Gestionnaire de patrimoine financier

Gestionnaire financier



 
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Vous souhaitez devenir gestionnaire de patrimoine financier ?

Connaissez-vous les qualités requises pour exercer ce métier ? les offres sont elles suffisantes ? serez-vous bien payé ? quelles sont les formations les plus adaptées à votre cas ? on vous dit tout dans cette fiche métier.

🤔 Êtes-vous fait pour ce métier ?


Vous êtes une personne cartésienne avec un esprit logique qui laisse peu de place au hasard ? Vous êtes une personne très organisée qui planifie parfaitemment ses actions ? La communication est importante pour vous tout comme les relations avec les autres ? Vous êtes une personne très méthodique et vous faites preuve d'une grande rigueur dans votre travail ?

Si les réponses à ces questions sont plutôt favorables, bravo ! vous avez toutes les qualités requises pour devenir gestionnaire de patrimoine financier.

  • Esprit logique
  • Sens de l'organisation
  • Relationnel important
  • Grande rigueur





🙌 Missions du Gestionnaire de patrimoine financier

Le Gestionnaire de patrimoine financier est un professionnel qui accompagne et conseille ses clients dans la constitution et l’optimisation de leur patrimoine financier. Il intervient dans divers domaines tels que les placements, les investissements et la gestion de portefeuille, tout en respectant la réglementation bancaire et financière en vigueur. Voici une liste non exhaustive des missions principales d’un Gestionnaire de patrimoine financier :

  • Évaluer la situation financière et les objectifs de ses clients pour proposer des solutions d’investissement adaptées à leurs besoins et à leur profil de risque.
  • Conseiller et orienter les clients dans le choix des produits et services financiers les plus appropriés pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier.
  • Assurer un suivi régulier des placements et investissements réalisés par les clients et les informer des opportunités et des risques potentiels.
  • Mettre en œuvre des mandats de gestion pour le compte de ses clients, en veillant à respecter leurs objectifs et contraintes.
  • Assurer une veille réglementaire et fiscale pour proposer des solutions d’investissement conformes aux législations en vigueur.
  • Entretenir et développer un réseau professionnel pour identifier de nouvelles opportunités d’affaires et fidéliser la clientèle existante.
  • Peut être amené à diriger une structure ou une équipe de conseillers en gestion de patrimoine.

🎓 Les diplômes pour devenir Gestionnaire de patrimoine financier

Voici une liste non exhaustive des diplômes qui peuvent vous permettre d’accéder au métier de Gestionnaire de patrimoine financier, en fonction de votre niveau d’études :

Bac+2

  • BTS Banque, option Conseiller de clientèle
  • BTS Assurance
  • DUT Gestion des entreprises et des administrations, option Finance

Bac+3

  • Licence professionnelle Banque, Assurance, Finance
  • Licence professionnelle Gestion du patrimoine immobilier et mobilier
  • Licence professionnelle Conseil en gestion de patrimoine

Bac+5

  • Master Banque, Finance, Assurance
  • Master Sciences économiques
  • Master Gestion du patrimoine
  • Master Ingénierie et gestion de patrimoine
  • Master Gestion de patrimoine et immobilier
  • Master Droit et fiscalité du patrimoine

Formations complémentaires

  • DU Gestion de patrimoine (Diplôme d’Université)
  • Certificat de spécialisation en gestion de patrimoine
  • Formation professionnelle en gestion de patrimoine

Il est important de noter que l’expérience professionnelle dans le domaine de la banque ou de l’assurance est également un atout pour accéder à ce métier.

👀 Quelles sont les mobilités professionnelles ?

Le gestionnaire de patrimoine financier peut envisager plusieurs mobilités professionnelles pour élargir ses compétences et évoluer dans sa carrière. Parmi les métiers proches, on retrouve notamment le gestionnaire back et middle-office marchés financiers et le manager en relation clientèle.

En cas d’évolution, le gestionnaire de patrimoine financier peut se tourner vers des métiers tels que courtier/courtière en assurances, où il pourra mettre à profit ses compétences en gestion de patrimoine pour proposer des solutions d’assurance adaptées à ses clients. Il peut également s’orienter vers les études actuarielles en assurances, un domaine où il pourra utiliser ses connaissances en finance pour évaluer les risques et déterminer les tarifs des contrats d’assurance.

D’autres options d’évolution incluent le management en exploitation bancaire, où le gestionnaire de patrimoine financier pourra superviser et coordonner les activités d’une agence bancaire, ou encore le front office marchés financiers, où il sera en charge de la négociation et de l’exécution des ordres sur les marchés financiers.

Le gestionnaire de patrimoine financier peut également se tourner vers la gestion de portefeuilles sur les marchés financiers, un métier qui lui permettra de gérer et d’optimiser les investissements de ses clients sur les marchés financiers. Enfin, une autre option d’évolution est la gérance immobilière, où il pourra mettre à profit ses compétences en gestion de patrimoine pour administrer et gérer des biens immobiliers.

 








💶 Salaire moyen d’un(e) gestionnaire de patrimoine financier


Combien gagne un(e) Gestionnaire de patrimoine financier en 2024 ?

Prenez en compte les paramètres de vos choix. Les études, l'expérience, et les qualifications vont déterminer une première base fondamentale. Ensuite le type de contrat, et les critères géographiques tels que département et ville permettent d'affiner l'estimation salariale.




Salaire moyen par Poste :


✔ Salaire moyen d'un(e) Conseiller / conseillère en investissements financiers confirmé(e) : 6054€ par mois.
✔ Salaire moyen d'un(e) Conseiller / conseillère en patrimoine financier débutant(e) : 2905€ par mois.

Poste
PosteSalaireOffres
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier4393194
Conseiller / Conseillère en investissements financiers6054 44
Gestionnaire de patrimoine financier4053 28
Conseiller / Conseillère en investissements privés5375 18
Conseiller / Conseillère en patrimoine financier2905 16
Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine4175 16
Conseiller / Conseillère gestion banque privée3770 12
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine immobilier4031 2

Pole emploi - Données salariales moyennes pratiquées


Salaire moyen par Ville :


✔ La ville de Bordeaux est celle qui rémunère le mieux pour cette catégorie d'emplois.
✔ La ville de Boulogne billancourt en comparaison est bien inférieure.

Ville
VilleSalaireOffres
LYON 015552 9
PARIS 083413 8
LILLE4479 7
PARIS 014103 7
ANGERS5108 5
CAEN4690 5
BOULOGNE BILLANCOURT2778 5
NICE4228 5
MONTPELLIER5453 5
BORDEAUX6528 5

Pole emploi - Données salariales moyennes pratiquées


Salaire moyen par Formation :


Iobsp : la rémunération peut aller jusqu'à 3767 euros par mois.
Gestion de patrimoine, finances : un(e) débutant(e) est payé en général 2825 euros par mois.

Formation
FormationSalaireOffres
Gestion de patrimoine, finances2825 3
BAC+5 EN GESTION DE PATRIMOINE2966 2
OU FINANCE OU GESTION.3416 1
Licence commerce/banque/finance2825 1
ou en banque3013 1
Formation bancaire ou commerciale3602 1
ou bancaire3108 1
specialisation gestion patrimoine3212 1
IOBSP3767 1

Pole emploi - Données salariales moyennes pratiquées

Salaire moyen en France en 2024
Salaire médian en France en 2024


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🚀 Quels débouchés pour cette profession ?



Pour garantir de bons débouchés une filière doit proposer suffisamment de postes sur le marché. Il est important aussi que les candidatures restent dans des proportions absorbables faute de quoi le secteur est considéré comme bouché.

Pour cette famille professionnelle, les offres proposées sont faibles (le secteur se classe 237 ème sur les 532 existants)

Cette statistique doit être ramenée au nombre de candidatures reçues. Dans cette famille professionnelle les demandes sont relativement correctes (la catégorie se classe 234 ème sur les 532 existantes).



Le marché de l'emploi laisse entrevoir des débouchés plutôt bons.


Pour certains métiers (nouvelles professions, recrutement par concours, cooptation etc.) cette statistique n'a pas la même valeur puisqu'elle ne prend en compte que le marché ouvert. Gardez à l'esprit qu'il ne s'agit que d'une représentation partielle du marché pour cette catégorie professionnelle.


CANDIDATURES OFFRES
3345 2460
Candidats
Élevés
Moyens
Faibles
3345
Offres
Élevés
Moyens
Faibles
2460





👔 Opportunités de carrière pour un gestionnaire de patrimoine financier

La profession de gestionnaire de patrimoine financier offre une multitude d’opportunités de carrière à ceux qui sont intéressés par ce domaine. L’un des principaux débouchés de cette profession est le secteur bancaire et les institutions financières. Ces organisations nécessitent souvent des experts en gestion de patrimoine pour conseiller leurs clients sur la meilleure façon de gérer leurs investissements et leur patrimoine. Ils peuvent travailler en tant que conseillers indépendants ou pour de grandes banques et sociétés d’investissement.

Outre le secteur bancaire, d’autres voies comme l’immobilier et l’assurance peuvent également offrir des opportunités à un gestionnaire de patrimoine financier. Par exemple, des sociétés de gestion immobilière peuvent embaucher ces professionnels pour aider à gérer et à maximiser le rendement de leurs portefeuilles immobiliers. Les compagnies d’assurances, d’autre part, peuvent avoir besoin de leurs services pour aider leurs clients à comprendre les différents produits d’assurance et comment ils peuvent s’intégrer dans une stratégie de gestion de patrimoine plus large.

L’un des débouchés possibles pour un gestionnaire de patrimoine financier est de travailler pour une société de conseil en gestion de patrimoine indépendante, telle que Selexium.com. Cette entreprise est reconnue pour son expertise en matière de conseils financiers et fiscaux. 

Enfin, la profession de gestionnaire de patrimoine financier permet également de travailler à son compte en tant que consultant indépendant. Cette option offre une grande flexibilité et la possibilité de se spécialiser dans un domaine particulier, comme la planification de la retraite ou la gestion des investissements pour les particuliers à haut revenu.



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 Métiers concernés:


  • Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
  • Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
  • Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
  • Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
  • Conseiller / Conseillère en investissements financiers
  • Conseiller / Conseillère en investissements privés
  • Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
  • Conseiller / Conseillère gestion banque privée
  • Gestionnaire de fortune
  • Gestionnaire de patrimoine financier

A propos de l'auteur

Fabrice Durand

Fabrice Durand

Fondateur de plusieurs sites dédiés à l'orientation professionnelle, dont top-metiers.fr et Franceapprentissage.fr, Fabrice Durand se consacre aujourd'hui à aider les autres à trouver leur voie.

Ancien spécialiste en analyse de données et formateur pendant 5 ans, il a réussi sa reconversion en tant qu'entrepreneur. Aujourd'hui, il aspire à ce que chacun trouve le même épanouissement dans son métier.

En tant que conférencier, Fabrice a partagé ses connaissances et son expérience lors de nombreuses conférences et événements publics, abordant des sujets tels que les tendances du marché du travail et les stratégies d'orientation réussies.

Il gère également plusieurs groupes sur les réseaux sociaux consacrés à l'orientation, partageant son expérience pour aider les autres à s'épanouir professionnellement.

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